כלכלת המשפחה מורכבת מ – 5 תחומים עיקריים:
- ניהול שוטף של התקציב – הכנסות מול הוצאות ברמה החודשית (כולל החזר חובות/מינוס וחסכון), בקרה על תקציב ולימוד התנהלות כלכלית נכונה לאורך זמן.
- מימוש יעדים כלכליים – לכל משפחה יעדים כלכליים קצרי טווח וארוכי טווח. הייעוץ הכלכלי למשפחות לוקח אותם בחשבון בהכנת התוכנית, כדי להבטיח את מימושם. יעדים לדוגמה: עריכת בר/בת מצווה לילד/ה, עזרה לילדים בלימודים אקדמיים, השתתפות בהוצאות חתונה לילדים, סיוע בדיור לילדים או לנכדים, חופשה בחו"ל, החלפת רכב כל כמה שנים ואף רכישת דירה למגורים או נכס להשקעה. כולל התייעצות עם סוכן ביטוח מקצועי, יועץ משכנתאות, יועץ עסקי, רואה חשבון ומגוון בעלי מקצוע מעולים.
- בחינת הנכסים וההתחייבויות – מיפוי המצב הקיים והמלצות מעשיות להגדלת החיסכון והקטנת העלויות.
- מוכנות לסיכונים ואתגרים כלכליים – בדיקת הערכות המשפחה לסיכונים כלכליים כמו: בעיות בריאות, פיטורין, גירושין, פנסיה ועוד. בהתאם לצורך, התהליך כולל התייעצות עם סוכן ביטוח מקצועי.
- התנהגות המשפחה – העברת המשפחה להתנהלות כלכלית חכמה: סנכרון בקבלת ההחלטות הכלכליות בין בני הזוג, לקיחת אחריות על התקציב, כלים לעמידה בפיתויים, צרכנות נבונה, חינוך פיננסי לילדים ועוד.